現在、国策としても話題に上がっている資産運用に関する比較サービスです。
資産運用手法は収入やローン残高、家族構成により人それぞれ適切な方法がございますが、一般のユーザー様には難解なケースが多い状態です。
ウェルスコーチではFPが面談をさせていただき、1人1人のユーザー様に適切な資産運用手法をご紹介し、各資産運用の専門家の方をご紹介させていただきプロのサポートのもと資産運用をすることができます。
案件概要
無料相談予約はこちら！
資産運用は当たり前の時代が到来！
自己責任で老後資金を蓄える必要性がある
生命保険文化センターの「生活保障に関する調査（2019年度）によると夫婦2人でゆとりある老後生活を送るために必要なお金は平均36.1万円/月と試算されているのに対し、年収500万円の会社員と専業主婦の夫婦での試算年金は20.3万円/と毎月15.8万円/月が不足する見込みになり、インフレが進んだ場合、それ以上の不足が発生する可能性もあります。
人生100年時代と言われる中で90歳まで生きた場合でも、65歳以降での老後資金は4,740万円が不足することになりますので、この資金を現役時代に準備をしておく必要がありますが、預金だけで賄うのは非常に厳しい現実があると言えるでしょう。
2人に1人が資産運用を始めている
そのような状況の中で、老後に備えて資産運用を開始している人が近年増加してきています。
2022年時点で54%の人が投資活動を行っており、直近では新NISAやiDeCoの認知拡大により多くの方々が将来に備えて資産運用を開始しています。
資産運用は長期運用が必要となる商品も多いため、できる限り早い段階から将来に向けて計画的に備えを始めることが非常に重要です。
もはや将来に備えて資産運用をすることが当たり前の時代になってきていると言えます。
資産運用は人によって最適解が異なる？
人それぞれ収入や支出、家族構成、ライフイベント、リスク許容度が異なるため、個々人によって最適な資産運用方法は異なります。
そのため「とりあえず保険に入っている」や「とりあえずNISAをやっている」という状態は大きな機会損失が発生したり、生活を圧迫してしまう可能性があります。
家計診断や今後のライフイベント、どんな暮らしをしたいのかを専門家に相談しながら決めていくことが最適な方法を見つけるために重要となります。
NISA対応銘柄だけでも200種類以上存在
収入やライフイベントから資産運用方法の目処をつけたとしても、具体的な商品選びで間違った選択をしてしまうと後々後悔することも少なくありません。
NISAで運用できる銘柄だけでも200種類以上存在しますので、ネットやSNSだけで調べた情報だけで購入し、伸びない銘柄を選んでしまうと2,000万円以上の運用益差分が生まれてしまうことがあります。
情報を鵜呑みにせずに、正しい知識を持ったプロに意見をもらいながら決めていくことが成功の秘訣です。
あなたのライフプランにピッタリの方法がわかる
いざ資産運用！でも…こんなお悩みありませんか？
〇 どの商品を選ぶべき…？
資産運用商品は膨大な数がございます。適当に選んでしまうと生活費を圧迫したり、見込ん でいた収益を得られないことがございます。
〇 誰に相談するべき…？
資産運用の専門家は身近にいないケースが多いでしょう。インターネットの知識だけで商品 選択をすることは非常に危険です。
〇 しつこい営業をされそう…
資産運用事業者の中には無理やり契約を迫ってきたり、しつこい営業をしている事業者もご ざいます。信頼できる事業者を見つけることが非常に重要です。
自分に合わない商品を選んでしまうと…
30年後に2,000万円以上の収益差分が発生してしまうことも…
そんなお悩みをウェルスコーチが解決！
〇 無料の家計診断で将来必要なお金がわかる
ウェルスコーチでは無料で家計診断を実施させていただき、将来に必要なお金がすぐわかり ます。
〇 あなたのライフプランに合った資産運用コーチをご紹介
家計診断結果に基づいてお客様にピッタリの資産運用の専門家（資産運用コーチ）をご紹介。
あなたにピッタリの資産運用商品と収益シミュレーションがわかります。
〇 ウェルスコーチのFPが第三者としてサポート
第三者の意見が欲しい時はウェルスコーチの社内FPがサポートいたします。
些細なご相談から、資産運用コーチ選びまで幅広くご相談が可能です。
お断り代行制度完備！
ご紹介した資産運用コーチから勧められた商品を断りたいけど、言いにくい…そのようなことがございましたらウェルスコーチにお声がけください！お客様の代わりに担当コーチにお断りをさせていただきます。
またウェルスコーチからご紹介する資産運用コーチには無理な営業活動は禁止をさせていただいておりますが、万が一しつこいと感じた場合はウェルスコーチにご連絡ください。即時営業活動を停止させていただきます。
ウェルスコーチで資産運用をされたお客様の声
〇 東京都 自営業 T様
ご契約商品：投資信託、生命保険
最初はNISAの相談でウェルスコーチを利用しましたが、専門家の方に相談する中で保険を払いすぎていたことが発覚し、保険の見直しもセットでしました。
結果的に毎月の保険料が下がり生活にゆとりもできました。
積立保険に入っておけば良いのかなと思い7年前に契約した商品でしたが、途中で家を買ったこともあり今回見直してよかったです。
〇 大阪府 会社員 F様
ご契約商品：不動産投資
これまで一通りの資産運用はやっていたものの、余剰資金があったので何か運用できないかと考えて利用しました。
不動産投資はリスクが高いなと当初思っていましたが、ご紹介いただいた不動産会社さんの担当の方が丁寧に解説してくれて思い切ってやってみました。
利回りも想定通りで満足してます。
〇 神奈川県 会社員 O様
ご契約商品：投資信託
周りがNISAをやっていたので自分もやろうと思ったのがきっかけです。どれくらいの金額でやれば良いのかあまりわかっていませんでしたが、ウェルスコーチに相談する中で家計診断をしてもらえたので、安心してNISAデビューができました。
資産運用のコーチの方も非常に良い方でまた何かあれば相談したいと思っています。
ウェルスコーチご利用の流れ
① 当サイトの入力フォームより無料相談予約を実施
② ウェルスコーチのコンシェルジュから、家計診断のご説明とお客様にピッタリの資産運用コーチをご紹介
③ 資産運用コーチとオンライン面談を実施。あなたにピッタリの資産運用方法が無料で学べる！選べる！
あなたのライフプランにピッタリの方法がわかる
よくあるご質問
〇 ウェルスコーチは無料で使えますか？
ウェルスコーチは完全無料でご利用可能です。
コンシェルジュからの家計診断、資産運用コーチのご紹介、資産運用コーチからのご提案全て無料でご利用いただけます。
〇 家計診断はどのように作成されるのですか？
お客様からヒアリングさせていただく内容に基づいて、当社シミュレーターにて作成をさせていただきます。
あくまで申告いただいた数値からの試算値となりますので、参考としてご覧になってください。
〇 ウェルスコーチではどんな資産運用商品の相談が可能ですか？
投資信託（NISA・iDeCo含む）、生命保険、不動産投資、太陽光発電投資のご相談が可能です。
新規でのご検討だけでなく、切り替えや追加購入のご相談も可能でございます。
〇 面談はオンラインですか？オフラインですか？また時間はどれくらいですか？
ウェルスコーチのコンシェルジュとの面談はオンライン（Zoom）にて15~30分程度、ご紹介する資産運用コーチとの面談はオンライン/オフラインどちらでもご相談が可能となっており、30分~1時間程度でのご面談になります。
〇 しつこい営業はされませんか？
ウェルスコーチでは資産運用コーチに対してしつこい営業活動は禁止をしておりますのでご安心ください。
万が一、しつこいと感じた場合はウェルスコーチ事務局にご連絡をいただけましたら即時営業活動を停止させていただきます。
またご提案へのお断りもウェルスコーチで代行が可能ですので、何なりとお申し付けください。
